연금저축 관리 맞춤형 밀착 서비스

금융 새소식

대부분의 직장인들은 ‘연금저축’이라면, 연말정산 세액공제를 받기 위한 상품이라고만 생각한다. ‘어떤 상품으로 투자해야 하는지’, ‘수익률은 잘 나고 있는지’ 등에 대해서는 대체로 무관심하다.

케이디비(KDB)대우증권은 연금저축 관리와 관련해 새로운 서비스를 제시한다. 고객이 희망하는 ‘연금수령액’을 제안하고, 이를 달성하기 위한 구체적이고 종합적인 처방과 지속적인 관리 서비스를 제공한다. 수익률과 관련해서도 무조건 수익률이 높은 상품을 추천하는 것이 아니라, 고객의 연령과 매월 납입가능 금액 등을 기준으로 고객에게 필요한 목표수익률을 제시하고, 목표수익률에 맞춰 맞춤형 상품을 제시한다.

가입 이후는 목표수익률의 달성이 이상 없이 진행되고 있는지에 대해서 매월, 매분기, 연간 단위로 스마트폰, 이메일은 물론 ‘1:1 유선 상담’을 통해 지속적인 밀착 관리 서비스를 제공한다.