미 상업은행-동유럽국 ‘2차위기 뇌관 터질라’ 불안

미국 정부가 집행·약속한 구제금융

‘2차 세계 금융대란’의 경고음이 커지고 있다. 지난해 9월 미국 투자은행 리먼브러더스의 파산보호신청 이후 1차 금융대란은 지구촌 곳곳으로 빠르게 퍼졌다. 전 세계가 수조달러를 퍼부은 금융시장 안정대책 이후 수면 아래 가라앉은 것처럼 보였던 위기가 동유럽 국가들의 집단 채무불이행(디폴트)과 미 상업은행을 유력한 진앙지로 다시 불붙고 있다.

씨티은 등 건전성 평가 착수…국유화 가능성 커져
뉴욕타임스 “일부 대형은행 이미 지급불능 상태”

미국 재무부 등이 23일 공동 성명을 내고, 주요 은행의 국유화 가능성을 다시 부인했다.

재무부와 연방준비제도이사회(FRB) 등 5개 감독기관은 이날 “금융기관이 민간 소유로 남아 있어야 한다는 확고한 전제에 따라 추가 지원이 이뤄질 것”이라고 밝혔다. 이어 “금융기관들이 민간 분야에서 잘 운영되어야 우리 경제가 더 잘 돌아간다”며 주요 은행의 국유화 가능성을 부인했다. 하루 전에는 백악관이 이런 가능성을 부인했다. 또 이날 성명은 미국 정부가 주요 은행에 확보한 우선주를 의결권을 행사할 수 있는 보통주로 전환하더라도, “은행의 건실한 재정 유지를 위해 꼭 필요하고, 재정상황이 호전된 뒤 회수가 가능할 때만 실시할 것”이라고 밝혔다.

이처럼 미국 정부가 적극 진화에 나선 것은 거대 상업은행들의 국유화 가능성이 제기되면서, 이들 은행이 ‘2차 세계 금융대란’의 뇌관이 될 수 있다는 우려가 커지고 있기 때문이다. 미국 정부가 25일부터 은행 자산건전성 평가(스트레스 테스트)에 착수하면서 시장의 불안은 한층 깊어질 전망이다.

<월스트리트 저널>은 22일 “미국 정부가 씨티그룹의 보통주를 40%까지 확보하는 방안을 놓고 양쪽 사이에 협상이 진행중”이라고 전했다. 연방정부가 지난해 10월 이후 씨티에 450억달러의 자본금을 투입해 확보한 우선주의 7.8%를 보통주로 전환한다는 내용이다. 미국 최대 은행인 씨티그룹과 뱅크오브아메리카의 주가는 국유화설로 지난주 40% 정도 폭락했다.

미국 재무부가 25일부터 자산 1천억달러 이상의 20개 대형 은행을 대상으로 벌이는 자산건전성 평가 작업도 불안 요인이다. 몇주 이상 걸릴 자산건전성 평가의 뚜껑이 열리기 전까지 금융주를 둘러싼 불안은 해소되기 어렵다. 은행들의 추가 부실이 가시화하거나, 불안을 느낀 고객들이 최악의 경우 예금을 빼내는 사태마저 현실화할 수 있다. 이럴 경우 또다시 미국 금융시장 너머 전세계로 ‘패닉’(공황상태)이 빠르게 전파될 수 있다.

류이근 기자 [e-mail]

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발트3국 외환보유고 바닥…폴란드·체코 등도 휘청
유럽 정상들 “5천억달러 조성” 각국에 공조 요청

동유럽의 외환보유고가 점점 바닥을 드러내며, 동유럽발 ‘2차 세계 금융위기’ 공포가 커지고 있다.

라트비아의 지난해 여름 이후 계속된 환율 방어 노력으로 외환보유액이 25%나 감소하는 등 발트 3국이 1991년 소련에서 독립한 이후 최대 위기를 맞고 있다고 <블룸버그 뉴스>가 23일 전했다. 라트비아는 지난해 11주 동안 12억6천만달러(약 1조8천억원)를 썼다가, 결국 국제통화기금(IMF)으로부터 96억달러의 구제금융을 받는 처지가 됐다. 리투아니아의 외환보유액도 지난해 8월 이후 3.2%가 줄었고, 에스토니아 역시 34억달러(5%) 줄었다. 금융시장에선 옛 소련권 국가 한곳 이상이 디폴트(채무 불이행) 위기에 처할 것이라는 관측이 지배적이다.

1997년 아시아 외환위기와의 비교

<월스트리트 저널>은 “20년 전 베를린 장벽이 무너진 이래, 유럽의 신흥 경제국(동유럽)들이 최악의 경제위기에 직면해 있다”고 분석했다. 여러 국가와 금융관계가 복잡하게 얽힌 라트비아 등에서 발원된 금융위기는 비교적 건실한 경제구조를 갖추고 있던 폴란드나 체코 등까지 휘청이게 만들고 있다.

<이코노미스트> 최신호는 “당장은 금융시장이 무너지고 있지만, 더 많은 문제들을 초래할 것”이라며 “한 예로, 서유럽에 대한 수출도 급격히 감소해 실물경제에 타격을 주게 될 것”이라고 보도했다. 올해 동유럽 지역의 국내총생산(GDP)은 최대 15% 감소할 전망이다. 동유럽의 통화가치가 급격히 추락하면서 1998년 아시아 외환위기의 전철을 밟고 있지만, 해법 찾기는 당시보다 훨씬 어려워 보인다.

22일 유럽 정상들은 국제통화기금의 재원을 두배 늘린 5천억달러까지 조성해야 한다며, 세계 각국의 공조를 요청하고 나섰다. 동유럽의 최대 채권국인 서유럽의 다급한 심경이 그대로 드러나 있다. 동유럽인들이 올해 서유럽 은행에 갚아야 할 부채 규모는 4천억달러에 이른다. 시몬 존슨 전 국제통화기금 수석 이코노미스트는 “국제통화기금의 자금 부족이 동유럽 금융위기에 대한 대처를 지연시키고 있다”고 지적했다.

황보연 기자 [e-mail]